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Wie hoch ist der Überbrückungskredit Zinssatz? ▷ Experten antworten [02.2024]

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Wie hoch ist der Überbrückungskredit Zinssatz?

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Das Wichtigste in Kürze:
  • Zinssätze für Überbrückungskredite können variieren und sind abhängig von Ihrer Bonität, dem Kreditbetrag und der Laufzeit. Generell liegen sie oft zwischen 2% und 10% p.a.
  • Besondere Angebote oder Konditionen können von Kreditvermittlern oder spezialisierten Online-Plattformen angeboten werden, welche oft günstigere Zinsen als traditionelle Banken haben.
  • Empfehlung: Erkundigen Sie sich bei Anbietern wie Smava, die aus einem breiten Pool an Banken passende Kreditangebote herausfiltern können und oft auch bei negativer Schufa Unterstützung bieten.
  • Es lohnt sich, Angebote gründlich zu vergleichen und besonders auf die Gesamtkosten des Kredits zu achten, einschließlich eventueller Gebühren für die Kreditvermittlung. Redaktionelle Erfahrungen haben gezeigt, dass auch der Anbieter Besserfinanz in bestimmten Situationen hilfreich sein kann.
  • Beachten Sie, dass schnelle Auszahlungen manchmal mit höheren Zinsen verbunden sein können. Daher ist eine gründliche Prüfung der Kreditbedingungen und -kosten wichtig.

Frage beantwortet durch: 16 erfahrene Autoren - zuletzt ergänzt 14.02.2024

Überprüft durch: Madlein Schneider (Redaktion) - zuletzt aktualisiert 16.02.2024

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    Wie hoch ist der Überbrückungskredit Zinssatz?

    Ich bin gerade in einer Situation, in der ich kurzfristig einen Überbrückungskredit benötige, um einige unerwartete Ausgaben zu decken, die aufgrund eines Wasserschadens in meiner Wohnung entstanden sind. Der Schaden wird zwar von der Versicherung übernommen, aber bis die Zahlung erfolgt, muss ich in Vorkasse gehen, um die notwendigen Reparaturarbeiten sofort zu starten.

    Kann mir jemand sagen, mit welchem Zinssatz ich bei einem Überbrückungskredit rechnen muss? Gibt es eventuell spezielle Angebote oder Konditionen, die ich berücksichtigen sollte?

    zur hilfreichsten Antwort ausgewählt
    Also, bei einem Überbrückungskredit kommt es stark auf die Laufzeit und die Kredithöhe an. Normalerweise sind die Zinsen für solche Kredite etwas höher als bei langfristigen Darlehen, weil die Banken ein höheres Risiko eingehen.

    Du kannst mit Zinssätzen zwischen 5% und 10% rechnen, je nach Bonität und Kreditinstitut. Manchmal gibt es auch Aktionsangebote mit günstigeren Konditionen, daher solltest du Vergleichsportale nutzen und die Angebote genau prüfen.

    Achte auch auf mögliche Bearbeitungsgebühren und die Flexibilität bei der Rückzahlung.
    Ich persönlich würde dir Smava (www.smava.de) empfehlen, selbst mit einem Schufaeintrag hast du dort gute Chancen.

    Ich stecke in einer ähnlichen Lage und habe mich auch umgesehen. Einige Banken bieten spezielle Kredite für solche Fälle an, die sogenannten Katastrophenkredite oder Notfallkredite.

    Diese sind oft schneller verfügbar und manchmal sogar mit einem Zinserlass für die ersten Monate ausgestattet. Allerdings ist das von Bank zu Bank unterschiedlich und du musst die Bedingungen genau lesen.

    Vergiss nicht, die Versicherung zu drängen, damit sie schnell zahlt. Ich würde auch empfehlen, einen Finanzberater zu konsultieren, der kann oft bessere Konditionen aushandeln.

  • Bearbeitungsdauer der Banken für eine Kreditauszahlung

    KreditanbieterPositionvon bisDurchschnitt
    Smava11 Tage7 Tage1.7 Tage
    Targobank21 Tage4 Tage2.4 Tage
    Verivox32 Tage11 Tage6.7 Tage
    Finanzcheck41 Tage10 Tage4.3 Tage
    Besserfinanz55 Tage14 Tage7.7 Tage
    Auxmoney62 Tage4 Tage2.8 Tage
    Besserfinanz65 Tage14 Tage7.7 Tage
    Creditolo72 Tage15 Tage7.6 Tage
    Postbank82 Tage5 Tage3.1 Tage
    Norisbank91 Tage4 Tage2.2 Tage
    Maxda102 Tage21 Tage10.2 Tage
    Santander116 Tage8 Tage6.6 Tage
    Kredit2Day121 Tage2 Tage1.7 Tage
    Bank of Scotland132 Tage4 Tage3
    Bon Kredit143 Tage14 Tage7.9 Tage
    Younited152 Tage3 Tage2.0
    Ofina161 Tage10 Tage2.7 Tage
    Oyak Anker Bank172 Tage8 Tage3.5 Tage
    Couchkredit182 Tage5 Tage3.1 Tage
    SWK Bank193 Tage8 Tage5.7 Tage
    1822direkt Bank203 Tage9 Tage8.1 Tage
    Giromatch215 Tage13 Tage8.2 Tage
    HypoVereinsbank223 Tage10 Tage4.2 Tage
    SKG Bank232 Tage5 Tage3.4 Tage
    Ikano Bank244 Tage8 Tage7.1 Tage
    Commerzbank252 Tage5 Tage3.3 Tage
    ING262 Tage5 Tage2.7 Tage
    Creditplus Bank271 Tage3 Tage1.7 Tage
    Boncred283 Tage14 Tage7.9 Tage
    Kredite24 Sofort291 Tage11 Tage3.0 Tage
    Kredite24 Fix301 Tage3 Tage1.9 Tage
    Sparkasse313 Tage9 Tage4.9 Tage
    Credimaxx322 Tage14 Tage7.7 Tage
    Barclaycard332 Tage3 Tage2.8 Tage
    Degussa Bank344 Tage11 Tage5.2 Tage
    Deutsche Bank354 Tage10 Tage5.4 Tage
    Duratio363 Tage10 Tage5.9 Tage
    DKB Bank372 Tage4 Tage2.7 Tage
    Allgemeine Beamten Bank385 Tage11 Tage8.5 Tage
    Consors Finanz392 Tage4 Tage2.8 Tage
    N26401 Tage13 Tage7.8 Tage
    Dr. Klein413 Tage12 Tage7.3 Tage
    Credicom424 Tage13 Tage7.2 Tage
    DSL Bank435 Tage12 Tage9.8 Tage
    Maxxkredit435 Tage12 Tage7.1 Tage
    Kredit1a457 Tage14 Tage11.0 Tage
    Bavaria Finanz4512 Tage21 Tage15 Tage
    Qlick482 Tage7 Tage6.6 Tage
    Noricus Finanz528 Tage16 Tage12.1 Tage
    123 Kredite5512 Tage21 Tage16.4 Tage
    Only Finance5612 Tage22 Tage14.7 Tage
    Swiss Direkt5714 Tage22 Tage16 Tage

    Hast du schon bei deiner Hausbank nachgefragt? Manchmal bieten die für Bestandskunden bessere Konditionen oder schnelle Lösungen an.

  • Empfehlung der Redaktion für eine gute Alternative

    KreditanbieterPositionListe mit empfehlenswerten Alternativen
    Smava1Ja
    Targobank2Ja
    Besserfinanz5Ja
    Auxmoney6Ja
    Besserfinanz6Ja


    Es ist wichtig, dass du nicht vorschnell handelst. Überbrückungskredite sind eine gute Lösung, aber sie sollten wohlüberlegt sein.

    Zinssätze variieren stark, und es gibt oft versteckte Kosten. Manche Banken bieten zudem kostenlose Sondertilgungen an, was dir Flexibilität verschafft, sobald die Versicherung zahlt.

    Informiere dich gut und vergleiche die Angebote sorgfältig.

    Bei der Suche nach einem Überbrückungskredit ist es entscheidend, dass du die Gesamtkosten im Blick behältst. Neben dem Zinssatz solltest du auch auf die Möglichkeit von Sondertilgungen achten, um den Kredit schnell zurückzahlen zu können, sobald die Versicherungssumme eintrifft.

    Manche Kreditinstitute bieten für solche Fälle auch eine Zahlungspause an, die dir zusätzlichen Spielraum gibt. Ich rate dir, Angebote von Online-Banken und lokalen Kreditinstituten zu vergleichen, da diese oft unterschiedliche Konditionen haben.

    Ich hab mal gehört, dass es auch regionale Förderbanken gibt, die in solchen Notlagen helfen können. Vielleicht gibt es ja auch bei dir in der Nähe eine solche Bank mit speziellen Kreditprogrammen für unvorhergesehene Ereignisse.

    Die haben oft bessere Konditionen als die normalen Geschäftsbanken.
  • Text zu lang?
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    Also, ich habe mich mal intensiv mit dem Thema beschäftigt, weil ein Freund in einer ähnlichen Situation war. Es gibt tatsächlich spezielle Kreditangebote für solche Fälle, die man als Soforthilfe bezeichnen könnte.

    Die Zinssätze sind dabei natürlich ein entscheidender Faktor, aber auch die Flexibilität der Rückzahlung und eventuelle Zusatzkosten wie Bearbeitungsgebühren oder Vorfälligkeitsentschädigungen bei vorzeitiger Rückzahlung. Einige Online-Kreditvermittler bieten auch Kredite ohne Schufa-Prüfung an, was in deinem Fall vielleicht hilfreich sein könnte, falls die Versicherung zu lange braucht und du in der Zwischenzeit finanziell eingeschränkt bist.

    Aber Vorsicht: Die Zinsen sind hier oft höher und es gibt unseriöse Anbieter auf dem Markt. Deshalb immer auf vertrauenswürdige Quellen und Nutzerbewertungen achten.

    Zusätzlich solltest du prüfen, ob es staatliche Hilfsprogramme oder Förderkredite gibt, die in solchen Notlagen unterstützen können. Manchmal sind diese sogar zinsgünstiger oder bieten längere Laufzeiten.

  • Bearbeitungsdauer der Banken für eine Kreditauszahlung

    KreditanbieterPositionvon bisDurchschnitt
    Smava11 Tage7 Tage1.7 Tage

    Lieber herrkoch, es tut mir leid zu hören, dass du in dieser misslichen Lage bist. Bei der Suche nach einem Überbrückungskredit solltest du besonders auf die Zinssätze achten, die je nach Kreditinstitut und deiner persönlichen Bonität stark variieren können.

    Manche Banken bieten für solche Notfälle spezielle Konditionen an, die unter Umständen günstiger sind als reguläre Kredite. Es ist auch ratsam, auf die Möglichkeit von Sondertilgungen zu achten, damit du den Kredit schneller zurückzahlen kannst, sobald die Versicherungssumme eintrifft.

    Zudem solltest du darauf achten, dass keine versteckten Kosten wie Bearbeitungsgebühren oder Vorfälligkeitsentschädigungen anfallen. Es gibt auch Online-Kreditvermittler, die schnelle Kreditzusagen ermöglichen, aber sei hier besonders vorsichtig und lese das Kleingedruckte genau.

    Ich empfehle dir, Angebote gründlich zu vergleichen und auch mit einem unabhängigen Finanzberater zu sprechen, der dir helfen kann, das beste Angebot zu finden.
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    Check mal die Konditionen für Kurzzeitkredite bei Online-Anbietern. Die sind oft auf schnelle Auszahlung und kurze Laufzeiten ausgelegt.

    Aber Achtung: Die Zinsen können hier höher sein. Und immer aufpassen, dass keine versteckten Gebühren anfallen!

    Ich würde dir empfehlen, auch einen Blick auf die staatlichen Förderbanken zu werfen. Diese bieten unter Umständen Kredite mit sehr günstigen Konditionen an, gerade wenn es um Notfälle wie deinen Wasserschaden geht.

    Zusätzlich solltest du die Angebote genau vergleichen und darauf achten, dass du keine unnötigen Zusatzversicherungen oder ähnliche Produkte abschließt, die manche Banken gerne mitverkaufen. Ein transparentes Angebot ohne versteckte Kosten ist das A und O.

    Guten Tag, herrkoch. Es ist wichtig, dass du dich nicht von der Dringlichkeit deiner Situation zu einem übereilten Kreditabschluss verleiten lässt.

    Einige Kreditvermittler locken mit schneller Auszahlung, aber die Zinsen und Gebühren können unverhältnismäßig hoch sein. Nimm dir die Zeit, Angebote zu vergleichen und auch kleinere, lokale Banken in Betracht zu ziehen, die manchmal bessere Konditionen für ihre Kunden haben.

  • Ist bei der Bank ein Kredit trotz negativer Schufa grundsätzlich möglich?

    KreditanbieterPositionKredit trotz negativer Schufa
    Smava1Ja
    Targobank2Nein
    Verivox3Ja
    Finanzcheck4Ja
    Besserfinanz5Ja
    Auxmoney6Ja
    Besserfinanz6Ja
    Creditolo7Ja
    Postbank8Nein
    Norisbank9Ja
    Maxda10Ja
    Santander11Nein
    Kredit2Day12Nein
    Bank of Scotland13Nein
    Bon Kredit14Ja
    Ofina16Nein
    Oyak Anker Bank17Nein
    Couchkredit18Nein
    SWK Bank19Nein
    1822direkt Bank20Nein
    Giromatch21Ja
    HypoVereinsbank22Nein
    SKG Bank23Ja
    Ikano Bank24Nein
    Commerzbank25Nein
    ING26Nein
    Creditplus Bank27Nein
    Boncred28Ja
    Kredite24 Sofort29Nein
    Kredite24 Fix30Nein
    Sparkasse31Nein
    Credimaxx32Ja
    Barclaycard33Nein
    Degussa Bank34Nein
    Deutsche Bank35Nein
    Duratio36Ja
    DKB Bank37Nein
    Allgemeine Beamten Bank38Nein
    Consors Finanz39Ja
    N2640Nein
    Dr. Klein41Nein
    Credicom42Ja
    DSL Bank43Nein
    Maxxkredit43Nein
    Qlick48Nein

    Check doch mal, ob deine Versicherung eine Direktabwicklung mit den Handwerkern anbietet. Manchmal können die Kosten direkt übernommen werden, ohne dass du in Vorkasse treten musst.

    Das würde dir den Überbrückungskredit sparen und eine Menge Stress ersparen.

    Ich habe mal in einer Finanzberatung gearbeitet und kann dir sagen, dass die Zinssätze für Überbrückungskredite oft höher sind als bei normalen Ratenkrediten. Achte besonders darauf, dass du keine Kreditversicherung oder andere Zusatzprodukte aufgeschwatzt bekommst, die du nicht brauchst.

    Diese können die Kosten unnötig in die Höhe treiben. Es lohnt sich auch, nach Angeboten ohne Vorkosten zu suchen, denn seriöse Anbieter verlangen diese nicht.

    Es ist eine schwierige Situation, in der du steckst. Mein Rat wäre, dass du dich nicht nur auf die Zinssätze konzentrierst, sondern auch auf die Gesamtkosten des Kredits achtest.

    Manchmal können niedrige Zinsen durch hohe Nebenkosten ausgeglichen werden. Und sei vorsichtig mit Angeboten, die zu gut klingen, um wahr zu sein.

    Aufgrund sachlicher Fehler wurde das Posting nach einer Überprüfung durch Madlein Schneider (Redaktion) am 16.02.2024 gelöscht.

  • Wie gut ist die Bewertung bei Google?

    KreditanbieterPositionBewertung bei Google (5 Sterne ist beste Note)
    Smava14.0 Sterne
    Besserfinanz54.9 Sterne
    Auxmoney64.4 Sterne
    Besserfinanz64.9 Sterne
    Creditolo74.6 Sterne
    Maxda104.2 Sterne
    Bon Kredit144.9 Sterne
    Oyak Anker Bank173.1 Sterne
    Giromatch214.6 Sterne
    SKG Bank232.6 Sterne
    Boncred284.9 Sterne
    Credimaxx323.9 Sterne
    Duratio364.7 Sterne
    DKB Bank371.5 Sterne
    Credicom424.7 Sterne
    DSL Bank433.9 Sterne
    Maxxkredit434.0 Sterne
    Kredit1a453.4 Sterne
    Bavaria Finanz453.6 Sterne
    NetKredit24474.0 Sterne

    Ich habe selbst mal einen Überbrückungskredit aufnehmen müssen und kann dir sagen, dass es wichtig ist, auf die Gesamtlaufzeit des Kredits zu achten. Manchmal werden niedrige Zinsen angeboten, aber die Laufzeit ist so lang, dass du am Ende mehr zahlst.

    Achte auch darauf, dass du jederzeit Sondertilgungen vornehmen kannst, ohne dass zusätzliche Kosten anfallen. So kannst du den Kredit schneller zurückzahlen, wenn du das Geld von der Versicherung erhältst.

    Und prüfe, ob es Kredite gibt, die speziell für solche Notfälle wie deinen Wasserschaden konzipiert sind. Diese haben oft bessere Konditionen und sind auf schnelle Hilfe ausgerichtet.
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