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Welche Fallen gibt es beim privat Kredite Vergeben? ▷ Experten antworten [04.2024]

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Welche Fallen gibt es beim privat Kredite Vergeben?

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Das Wichtigste in Kürze:
  • Bevor private Kredite vergeben werden, ist es wichtig, die Bonität des Kreditnehmers zu prüfen. Dies betrifft insbesondere die Zahlungsfähigkeit und vorhandene Sicherheiten.
  • Zu den Risiken gehört, dass der Kreditnehmer Zahlungen nicht wie vereinbart leisten kann. Deshalb sollten vertragliche Vereinbarungen immer schriftlich festgehalten werden, um Ansprüche durchsetzen zu können.
  • Unterstützung durch etablierte Anbieter wie die Online-Kreditplattform, die sich durch eine schnelle Bearbeitungszeit und die Möglichkeit zur Kreditvergabe trotz negativer Schufa auszeichnet, kann hilfreich sein.
  • Bei der Vergabe von Privatkrediten ist es ratsam, sich über rechtliche Aspekte wie Pfändungsfreigrenzen und mögliche Pfandrechte genauer zu informieren, um das eigene Risiko zu minimieren und die Rechtslage zu verstehen.

Frage beantwortet durch: 12 erfahrene Autoren - zuletzt ergänzt 30.03.2024

Überprüft durch: Klaus Weber (Redaktion) - zuletzt aktualisiert 01.04.2024

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    Welche Fallen gibt es beim privat Kredite Vergeben?

    Hat jemand Erfahrungen mit dem Vergeben von privaten Krediten? Ich überlege, privat Kredite zu vergeben, und würde gerne wissen, ob jemand schon Erfahrungen damit gemacht hat.

    Was sollte man beachten und welche Risiken gibt es?

    zur hilfreichsten Antwort ausgewählt
    Privatkredite zu vergeben, kann eine lohnende Erfahrung sein, aber es ist wichtig, vorsichtig zu sein. Du musst sicherstellen, dass du eine gründliche Bonitätsprüfung durchführst und klare Vereinbarungen triffst.

    Es ist auch ratsam, einen schriftlichen Vertrag aufzusetzen, um die Konditionen festzuhalten und sicherzustellen, dass beide Parteien ihre Rechte und Pflichten verstehen. Bedenke, dass das Risiko besteht, dass der Kredit nicht zurückgezahlt wird.
    Ich persönlich würde dir Smava (www.smava.de) empfehlen, selbst mit einem Schufaeintrag hast du dort gute Chancen.

    Ich habe vor ein paar Jahren einem Freund einen privaten Kredit gegeben und kann sagen, dass es sowohl positive als auch negative Seiten hat. Auf der positiven Seite konnte ich einem Freund in Not helfen und er hat den Kredit mit Zinsen zurückgezahlt.

    Allerdings gab es auch eine Zeit, in der ich dachte, ich würde mein Geld nie wiedersehen, was zu einigen unangenehmen Gesprächen führte. Meiner Meinung nach ist es entscheidend, alles schriftlich festzuhalten und klare Zahlungsvereinbarungen zu treffen.

    Außerdem sollte man nur Geld verleihen, dessen Verlust man sich leisten kann, ohne selbst in finanzielle Schwierigkeiten zu geraten. Das Risiko besteht immer, dass die Beziehung leidet, wenn die Rückzahlung nicht wie geplant erfolgt.
  • Die Redaktion
    Redaktion

    Wie gut ist die Bewertung bei Google?

    KreditanbieterPositionBewertung bei Google (5 Sterne ist beste Note)
    Smava14.0 Sterne
    Besserfinanz54.9 Sterne
    Auxmoney64.4 Sterne
    Besserfinanz64.9 Sterne
    Creditolo74.6 Sterne
    Maxda104.2 Sterne
    Bon Kredit144.9 Sterne
    Oyak Anker Bank173.1 Sterne
    Giromatch214.6 Sterne
    SKG Bank232.6 Sterne
    Boncred284.9 Sterne
    Credimaxx323.9 Sterne
    Duratio364.7 Sterne
    DKB Bank371.5 Sterne
    Credicom424.7 Sterne
    DSL Bank433.9 Sterne
    Maxxkredit434.0 Sterne
    Kredit1a453.4 Sterne
    Bavaria Finanz453.6 Sterne
    NetKredit24474.0 Sterne

    Ich habe noch nie privat Kredite vergeben, aber ich habe darüber nachgedacht. Was mich davon abhält, ist die Sorge, dass es die Beziehung zu der Person, der ich das Geld leihe, belasten könnte.

    Geldgeschäfte zwischen Freunden oder Familienmitgliedern können kompliziert sein. Ich denke, es ist wichtig, Grenzen zu setzen und klare Vereinbarungen zu treffen.

    Vielleicht wäre es eine gute Idee, einen neutralen Dritten einzubeziehen, der als Vermittler fungiert.
  • Die Redaktion
    Redaktion

    Bearbeitungsdauer der Banken für eine Kreditauszahlung

    KreditanbieterPositionvon bisDurchschnitt
    Smava11 Tage7 Tage1.7 Tage
  • Die Redaktion
    Redaktion


    Gibt es spezielle Plattformen oder Dienste, die dabei helfen, private Kredite sicher zu vergeben?

    Beim Vergeben von privaten Krediten ist es unerlässlich, eine umfassende Bonitätsprüfung durchzuführen. Dies kann eine Herausforderung sein, da private Kreditgeber oft nicht auf dieselben Ressourcen wie Banken zugreifen können.

    Eine Möglichkeit, dieses Risiko zu mindern, ist die Nutzung von Online-Plattformen, die eine Bonitätsprüfung für dich durchführen. Es gibt auch die Möglichkeit, Sicherheiten zu verlangen, um das Risiko eines Ausfalls zu reduzieren.

    Allerdings ist es wichtig, realistisch zu sein und zu akzeptieren, dass es immer ein gewisses Risiko gibt, dass der Kredit nicht zurückgezahlt wird.

    Als jemand, der sowohl private Kredite vergeben als auch aufgenommen hat, kann ich sagen, dass Vertrauen der Schlüssel ist. Aber Vertrauen allein reicht nicht aus.

    Es ist wichtig, alles schriftlich festzuhalten und klare Bedingungen zu setzen. Eine Plattform, die ich empfehlen kann, ist Auxmoney.

    Dort werden Kreditnehmer und Kreditgeber zusammengebracht, und es gibt einen rechtlichen Rahmen, der beide Parteien schützt. Außerdem bietet die Plattform eine Bonitätsprüfung an, was sehr hilfreich ist.

    Trotzdem solltest du dir bewusst sein, dass das Risiko eines Kreditausfalls nie vollständig eliminiert werden kann. Daher ist es wichtig, nur Geld zu verleihen, dessen Verlust du im schlimmsten Fall verkraften kannst.
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    Ich frage mich, ob es rechtliche Fallen gibt, auf die man achten sollte, wenn man privat Kredite vergibt.
  • Die Redaktion
    Redaktion

    Smava: Folgende Vorsetzungen werden für einen Kredit benötigt:

    • Für Angestellte, Beamte, Rentner, Selbständige
    • Trotz negativer Schufa möglich
    • Ungekündigtes und unbefristetes Arbeitsverhältnis
    • Während Probezeit möglich
    • Alter: zwischen 18 und 80 Jahre
    • Nettogehalt mindestens 1.500 Euro im Monat
    • Höhe der Monatsrate bei bestehenden Krediten
    • Keine laufende Insolvenz, Lohnpfändung, Restschuldbefreiung, Arbeitslosigkeit 
    • Keine Gehaltsnachweis nötig, da digitaler Kontoblick gewählt werden kann
    • Keine Kontoauszüge nötig, da digitaler Kontoblick gewählt werden kann
    • Wohnsitz in Deutschland
    • Ihre E-Mail-Adresse (für Vertragsunterlagen)
    • Ihre Telefonnummer (für mögliche Rückfragen)
    • Ihre Kontoverbindung (für Auszahlung des Kredits)
    • Ihre postalische Adresse (für Datenabgleich und Identifikation)
    • Adresse Arbeitgeber (keine Rückfragen, nur zum Abgleich mit Lohnzettel)
    • benötigte Zeit für das Ausfüllen der Kreditanfrage: 15 min
    • Antrag am Handy möglich: ja
    • telefonische Rückfragen möglich: Montag bis Freitag 8 bis 20 Uhr, Samstag 10 bis 15 Uhr

    Ich habe gehört, dass es wichtig ist, einen Vertrag aufzusetzen, der alle Konditionen des Kredits festhält. So kann man sicherstellen, dass beide Parteien ihre Rechte und Pflichten kennen und es im Streitfall einfacher ist, seine Ansprüche durchzusetzen.
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    Ich kenne jemanden, der privat Geld verliehen hat und dann große Schwierigkeiten hatte, es zurückzubekommen. Sie hatten keinen schriftlichen Vertrag, und es endete in einem langwierigen und kostspieligen Rechtsstreit.

    Das hat mir gezeigt, wie wichtig es ist, alles schriftlich festzuhalten und sich über die rechtlichen Aspekte im Klaren zu sein. Es ist auch ratsam, sich vorab über die Pfändungsfreigrenzen und mögliche Sicherheiten zu informieren.

    Aus rechtlicher Sicht ist es von größter Bedeutung, einen detaillierten Kreditvertrag aufzusetzen, der die Kreditbedingungen, Zinssätze, Rückzahlungspläne und eventuelle Sicherheiten klar definiert. Dieser Vertrag sollte von beiden Parteien unterzeichnet werden.

    Es ist auch wichtig, die gesetzlichen Bestimmungen bezüglich privater Kreditvergabe zu kennen, um sicherzustellen, dass der Vertrag gültig ist und keine gesetzlichen Grenzen überschritten werden. Eine Beratung durch einen Rechtsanwalt kann hier sehr hilfreich sein, um sicherzustellen, dass alle Aspekte abgedeckt sind.

    Privatkredite können eine gute Möglichkeit sein, jemandem in einer finanziellen Notlage zu helfen, aber es ist wichtig, sich der Risiken bewusst zu sein. Ich denke, es ist entscheidend, dass man realistische Erwartungen hat und sich überlegt, wie man reagieren würde, wenn der Kredit nicht zurückgezahlt wird.

    Es ist auch eine gute Idee, sich über die rechtlichen Rahmenbedingungen zu informieren und einen Vertrag aufzusetzen, der alle Bedingungen klar festlegt.
  • Die Redaktion
    Redaktion

    Bearbeitungsdauer der Banken für eine Kreditauszahlung

    KreditanbieterPositionvon bisDurchschnitt
    Smava11 Tage7 Tage1.7 Tage
    Targobank21 Tage4 Tage2.4 Tage
    Verivox32 Tage11 Tage6.7 Tage
    Finanzcheck41 Tage10 Tage4.3 Tage
    Besserfinanz55 Tage14 Tage7.7 Tage
    Auxmoney62 Tage4 Tage2.8 Tage
    Besserfinanz65 Tage14 Tage7.7 Tage
    Creditolo72 Tage15 Tage7.6 Tage
    Postbank82 Tage5 Tage3.1 Tage
    Norisbank91 Tage4 Tage2.2 Tage
    Maxda102 Tage21 Tage10.2 Tage
    Santander116 Tage8 Tage6.6 Tage
    Kredit2Day121 Tage2 Tage1.7 Tage
    Bank of Scotland132 Tage4 Tage3
    Bon Kredit143 Tage14 Tage7.9 Tage
    Younited152 Tage3 Tage2.0
    Ofina161 Tage10 Tage2.7 Tage
    Oyak Anker Bank172 Tage8 Tage3.5 Tage
    Couchkredit182 Tage5 Tage3.1 Tage
    SWK Bank193 Tage8 Tage5.7 Tage
    1822direkt Bank203 Tage9 Tage8.1 Tage
    Giromatch215 Tage13 Tage8.2 Tage
    HypoVereinsbank223 Tage10 Tage4.2 Tage
    SKG Bank232 Tage5 Tage3.4 Tage
    Ikano Bank244 Tage8 Tage7.1 Tage
    Commerzbank252 Tage5 Tage3.3 Tage
    ING262 Tage5 Tage2.7 Tage
    Creditplus Bank271 Tage3 Tage1.7 Tage
    Boncred283 Tage14 Tage7.9 Tage
    Kredite24 Sofort291 Tage11 Tage3.0 Tage
    Kredite24 Fix301 Tage3 Tage1.9 Tage
    Sparkasse313 Tage9 Tage4.9 Tage
    Credimaxx322 Tage14 Tage7.7 Tage
    Barclaycard332 Tage3 Tage2.8 Tage
    Degussa Bank344 Tage11 Tage5.2 Tage
    Deutsche Bank354 Tage10 Tage5.4 Tage
    Duratio363 Tage10 Tage5.9 Tage
    DKB Bank372 Tage4 Tage2.7 Tage
    Allgemeine Beamten Bank385 Tage11 Tage8.5 Tage
    Consors Finanz392 Tage4 Tage2.8 Tage
    N26401 Tage13 Tage7.8 Tage
    Dr. Klein413 Tage12 Tage7.3 Tage
    Credicom424 Tage13 Tage7.2 Tage
    DSL Bank435 Tage12 Tage9.8 Tage
    Maxxkredit435 Tage12 Tage7.1 Tage
    Kredit1a457 Tage14 Tage11.0 Tage
    Bavaria Finanz4512 Tage21 Tage15 Tage
    Qlick482 Tage7 Tage6.6 Tage
    Noricus Finanz528 Tage16 Tage12.1 Tage
    123 Kredite5512 Tage21 Tage16.4 Tage
    Only Finance5612 Tage22 Tage14.7 Tage
    Swiss Direkt5714 Tage22 Tage16 Tage

    Ich habe einmal einem Freund Geld geliehen und es war eine ziemlich stressige Erfahrung. Am Ende hat alles geklappt, aber ich würde jedem raten, vorsichtig zu sein.

    Stellt sicher, dass ihr einen schriftlichen Vertrag habt und dass ihr die finanzielle Situation der Person wirklich versteht. Es ist auch wichtig, klare Rückzahlungsbedingungen zu vereinbaren.

    Und denkt daran, dass es okay ist, nein zu sagen, wenn ihr euch nicht wohl dabei fühlt.
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