Wie schnell werden schufa einträge gelöscht nach Zahlung?

[wanderlustig82]

Hat jemand Erfahrungen damit, wie lange es dauert, bis schufa einträge gelöscht sind, nachdem die Forderungen beglichen wurden? Ich habe kürzlich meine Schulden beglichen und frage mich jetzt, wie schnell die Einträge bei der Schufa verschwinden.

Gibt es Tipps, wie ich diesen Prozess eventuell beschleunigen kann?

[amaanrao]

Generell dauert es drei Jahre bis Schufa-Einträge nach der Begleichung der Forderung gelöscht werden. Allerdings gibt es eine Ausnahme: Wenn die Schuld unter 2.000 Euro lag und innerhalb eines Monats nach dem Eintrag beglichen wurde, kann der Eintrag sofort gelöscht werden.

Eine direkte Beschleunigung des Löschprozesses ist schwierig, aber du kannst bei der Schufa eine Selbstauskunft anfordern und prüfen, ob alle Daten korrekt sind.

[wacky_dolphin]

Ich hatte mal eine ähnliche Situation. Was mir geholfen hat, war der direkte Kontakt zur Schufa, um zu verstehen, wie der Prozess funktioniert.

Die Schufa selbst gibt an, dass Einträge nach der Erledigung noch drei Jahre sichtbar bleiben, aber markiert werden, dass sie beglichen sind. Das kann für manche Kreditgeber ausreichend sein.

Mein Tipp: Halte alle Belege und Dokumente der Schuldentilgung gut aufbewahrt, falls du sie als Nachweis brauchst. Außerdem kann es helfen, mit den Gläubigern zu sprechen, ob sie bereit sind, die Schufa über die Begleichung der Schuld früher zu informieren.

[Redaktion]

Bearbeitungsdauer der Banken für eine Kreditauszahlung

Kreditanbieter	Position	von	bis	Durchschnitt
Smava	1	1 Tage	7 Tage	1.7 Tage
Targobank	2	1 Tage	4 Tage	2.4 Tage
Verivox	3	2 Tage	11 Tage	6.7 Tage
Finanzcheck	4	1 Tage	10 Tage	4.3 Tage
Besserfinanz	5	5 Tage	14 Tage	7.7 Tage
Auxmoney	6	2 Tage	4 Tage	2.8 Tage
Besserfinanz	6	5 Tage	14 Tage	7.7 Tage
Creditolo	7	2 Tage	15 Tage	7.6 Tage
Postbank	8	2 Tage	5 Tage	3.1 Tage
Norisbank	9	1 Tage	4 Tage	2.2 Tage
Maxda	10	2 Tage	21 Tage	10.2 Tage
Santander	11	6 Tage	8 Tage	6.6 Tage
Kredit2Day	12	1 Tage	2 Tage	1.7 Tage
Bank of Scotland	13	2 Tage	4 Tage	3
Bon Kredit	14	3 Tage	14 Tage	7.9 Tage
Younited	15	2 Tage	3 Tage	2.0
Ofina	16	1 Tage	10 Tage	2.7 Tage
Oyak Anker Bank	17	2 Tage	8 Tage	3.5 Tage
Couchkredit	18	2 Tage	5 Tage	3.1 Tage
SWK Bank	19	3 Tage	8 Tage	5.7 Tage
1822direkt Bank	20	3 Tage	9 Tage	8.1 Tage
Giromatch	21	5 Tage	13 Tage	8.2 Tage
HypoVereinsbank	22	3 Tage	10 Tage	4.2 Tage
SKG Bank	23	2 Tage	5 Tage	3.4 Tage
Ikano Bank	24	4 Tage	8 Tage	7.1 Tage
Commerzbank	25	2 Tage	5 Tage	3.3 Tage
ING	26	2 Tage	5 Tage	2.7 Tage
Creditplus Bank	27	1 Tage	3 Tage	1.7 Tage
Boncred	28	3 Tage	14 Tage	7.9 Tage
Kredite24 Sofort	29	1 Tage	11 Tage	3.0 Tage
Kredite24 Fix	30	1 Tage	3 Tage	1.9 Tage
Sparkasse	31	3 Tage	9 Tage	4.9 Tage
Credimaxx	32	2 Tage	14 Tage	7.7 Tage
Barclaycard	33	2 Tage	3 Tage	2.8 Tage
Degussa Bank	34	4 Tage	11 Tage	5.2 Tage
Deutsche Bank	35	4 Tage	10 Tage	5.4 Tage
Duratio	36	3 Tage	10 Tage	5.9 Tage
DKB Bank	37	2 Tage	4 Tage	2.7 Tage
Allgemeine Beamten Bank	38	5 Tage	11 Tage	8.5 Tage
Consors Finanz	39	2 Tage	4 Tage	2.8 Tage
N26	40	1 Tage	13 Tage	7.8 Tage
Dr. Klein	41	3 Tage	12 Tage	7.3 Tage
Credicom	42	4 Tage	13 Tage	7.2 Tage
DSL Bank	43	5 Tage	12 Tage	9.8 Tage
Maxxkredit	43	5 Tage	12 Tage	7.1 Tage
Kredit1a	45	7 Tage	14 Tage	11.0 Tage
Bavaria Finanz	45	12 Tage	21 Tage	15 Tage
Qlick	48	2 Tage	7 Tage	6.6 Tage
Noricus Finanz	52	8 Tage	16 Tage	12.1 Tage
123 Kredite	55	12 Tage	21 Tage	16.4 Tage
Only Finance	56	12 Tage	22 Tage	14.7 Tage
Swiss Direkt	57	14 Tage	22 Tage	16 Tage

[coolekatze47]

Ich hab gelesen, dass man bei der Schufa eine vorzeitige Löschung beantragen kann, wenn die Forderung beglichen ist. Hat das schon mal jemand versucht?

Würde mich interessieren, ob das wirklich funktioniert.

[Redaktion]

Bearbeitungsdauer der Banken für eine Kreditauszahlung

Kreditanbieter	Position	von	bis	Durchschnitt
Smava	1	1 Tage	7 Tage	1.7 Tage

[Redaktion]

Unsere 3 Empfehlungen im August

Wenn Sie eine sehr gute Bonität und einen Kreditbetrag von über 10.000 Euro benötigen, gefällt uns aktuell Smava wirklich gut. Ab ab 10.000 Euro haben Sie bei Smava einen direkten Ansprechpartner und 20 Banken zur Auswahl.

www.smava.de

Wenn Sie weniger als 10.000 Euro benötigen oder Probleme mit der Bonität haben (negative Schufa, Lastschrift Rückgaben, Inkasso) finden wir aktuell Besserfinanz sehr gut. Ein Kreditvermittler, der wirklich für jeden Kunden nach einer passenden Lösung sucht.

www.besserfinanz.de

Selbstständige haben es momentan wirklich schwer. Für Banken ist aufgrund des Aufwands der Prüfung ein Selbständiger uninteressant. Für Selbstständige gefällt uns deshalb das Angebot von Auxmoney gut.

www.auxmoney.com

[guiscab]

Tatsächlich ist es so, dass die Schufa bestimmte Fristen für die Speicherung von Informationen hat. Nach der vollständigen Begleichung einer Forderung werden die Einträge nicht sofort gelöscht, sondern erst nach Ablauf der regulären Frist von drei Jahren.

Es gibt jedoch die Möglichkeit, bei der Schufa eine vorzeitige Löschung zu beantragen. Dafür ist es notwendig, dass der Gläubiger der Löschung zustimmt und dies der Schufa mitteilt.

In der Praxis zeigt sich, dass Gläubiger nicht immer bereit sind, einer vorzeitigen Löschung zuzustimmen, insbesondere wenn es in der Vergangenheit zu Zahlungsverzögerungen oder anderen Problemen kam. Ein wichtiger Tipp ist, immer schriftlich mit der Schufa und den Gläubigern zu kommunizieren und alle Unterlagen, die die Begleichung der Forderung belegen, sorgfältig aufzubewahren.

In einigen Fällen kann es auch hilfreich sein, einen Anwalt hinzuzuziehen, der sich auf das Bank- und Kreditrecht spezialisiert hat, um die Chancen auf eine vorzeitige Löschung zu erhöhen.

[mike83]

Hat jemand Erfahrung mit der Selbstauskunft der Schufa? Wie schnell bekommt man die und hilft sie wirklich, um den Überblick zu behalten?

[Siri]

Die Selbstauskunft der Schufa kannst du einmal jährlich kostenlos anfordern. Sie gibt dir einen detaillierten Überblick über alle bei der Schufa gespeicherten Daten zu deiner Person.

Das ist sehr hilfreich, um zu überprüfen, ob alle Einträge korrekt sind und um gegebenenfalls Korrekturen anzustoßen.

[pitretammy]

Ich habe mal gehört, dass es auch hilft, die Gläubiger direkt zu bitten, die Schufa über die Begleichung der Schuld zu informieren. Manchmal passiert das nicht automatisch und kann den Prozess beschleunigen.

[Redaktion]

Ist bei der Bank ein Kredit trotz negativer Schufa grundsätzlich möglich?

Kreditanbieter	Position	Kredit trotz negativer Schufa
Smava	1	Ja
Targobank	2	Nein
Verivox	3	Ja
Finanzcheck	4	Ja
Besserfinanz	5	Ja
Auxmoney	6	Ja
Besserfinanz	6	Ja
Creditolo	7	Ja
Postbank	8	Nein
Norisbank	9	Ja
Maxda	10	Ja
Santander	11	Nein
Kredit2Day	12	Nein
Bank of Scotland	13	Nein
Bon Kredit	14	Ja
Ofina	16	Nein
Oyak Anker Bank	17	Nein
Couchkredit	18	Nein
SWK Bank	19	Nein
1822direkt Bank	20	Nein
Giromatch	21	Ja
HypoVereinsbank	22	Nein
SKG Bank	23	Ja
Ikano Bank	24	Nein
Commerzbank	25	Nein
ING	26	Nein
Creditplus Bank	27	Nein
Boncred	28	Ja
Kredite24 Sofort	29	Nein
Kredite24 Fix	30	Nein
Sparkasse	31	Nein
Credimaxx	32	Ja
Barclaycard	33	Nein
Degussa Bank	34	Nein
Deutsche Bank	35	Nein
Duratio	36	Ja
DKB Bank	37	Nein
Allgemeine Beamten Bank	38	Nein
Consors Finanz	39	Ja
N26	40	Nein
Dr. Klein	41	Nein
Credicom	42	Ja
DSL Bank	43	Nein
Maxxkredit	43	Nein
Qlick	48	Nein

[daisyDuke89]

Etwas, das oft übersehen wird, ist die Bedeutung der Kommunikation mit den Gläubigern. Nachdem ich meine Schulden beglichen hatte, habe ich jeden Gläubiger kontaktiert und um eine Bestätigung der Schuldentilgung gebeten.

Diese Dokumente habe ich dann bei der Schufa eingereicht und um eine Aktualisierung meines Eintrags gebeten. Es hat ein wenig gedauert, aber letztendlich wurden die Einträge als erledigt markiert.

Das hat meine Kreditwürdigkeit fast sofort verbessert. Es ist wichtig, hartnäckig zu bleiben und alle Kommunikation schriftlich zu führen.

[Redaktion]

Aus den vielen passenden Diskussionen haben wir diese 5 besten Fragen für Sie herausgesucht

• Brauche dringend Geld: Wo finde ich einen privaten Kredit?
• Wo finde ich den besten Renovierungskredit-Rechner?
• Wie sicher ist ein schweizer Kredit ohne Vermittler?
• Wie können Sie Ihre schufa scoring Tabelle verbessern?
• Wie hoch ist zinssatz momentan? Jemand Tipps?

[FXQ29]

Ich habe eine ähnliche Erfahrung gemacht und musste feststellen, dass der Prozess der Aktualisierung bei der Schufa manchmal länger dauern kann, als man hofft. Es ist wirklich entscheidend, alle Belege über die Begleichung der Schulden aufzubewahren.

Ich habe auch die Erfahrung gemacht, dass es hilfreich ist, sich direkt an die Schufa zu wenden und um eine Überprüfung der Einträge zu bitten. In meinem Fall gab es einige Verzögerungen, aber nachdem ich alle erforderlichen Dokumente vorgelegt hatte, wurden die Einträge aktualisiert.

Ein weiterer Tipp ist, regelmäßig die kostenlose Selbstauskunft zu nutzen, um den eigenen Schufa-Score im Auge zu behalten. So kann man auch besser einschätzen, wann die Zeit reif ist, um eventuell einen neuen Kreditantrag zu stellen oder andere finanzielle Schritte zu planen.

[lezheroineu]

Das Thema Schufa-Einträge und deren Löschung ist wirklich komplex. Was viele nicht wissen: Selbst nach der Löschung eines negativen Eintrags kann es eine Weile dauern, bis sich der Score verbessert.

Der Score berechnet sich aus verschiedenen Faktoren, und frühere Schulden können weiterhin indirekt Einfluss haben. Eine Strategie, die mir geholfen hat, war die Nutzung von kleinen Krediten, die ich regelmäßig und pünktlich zurückgezahlt habe, um meine Kreditwürdigkeit positiv zu beeinflussen.

Natürlich sollte dies mit Vorsicht geschehen und nur, wenn man sicher ist, dass man die Rückzahlungen leisten kann. Es ist auch ratsam, Angebote genau zu prüfen und hohe Zinsen zu vermeiden.

Manchmal kann auch ein Gespräch mit einem Finanzberater sinnvoll sein, um eine Strategie für den Wiederaufbau der Kreditwürdigkeit zu entwickeln.

[shashankreddy]

Was auch hilfreich sein kann, ist die Nutzung von Kreditvergleichsportalen, um zu sehen, welche Kreditgeber auch mit Personen mit niedrigerem Schufa-Score zusammenarbeiten. Dabei ist es wichtig, transparent zu sein und die eigene finanzielle Situation realistisch einzuschätzen.

Es gibt spezialisierte Anbieter, die Kredite trotz Schufa-Einträgen anbieten, allerdings sollte man die Konditionen genau prüfen und auf versteckte Gebühren achten.

[Redaktion]

Empfehlung der Redaktion für eine gute Alternative

Kreditanbieter	Position	Liste mit empfehlenswerten Alternativen
Smava	1	Ja
Targobank	2	Ja
Besserfinanz	5	Ja
Auxmoney	6	Ja
Besserfinanz	6	Ja

[melanie99]

Ein weiterer Punkt, der oft nicht bedacht wird, ist die Tatsache, dass nicht alle Kreditinstitute die gleichen Kriterien bei der Bewertung der Kreditwürdigkeit anwenden. Während einige Banken sehr strikt sind, können andere Institute flexibler sein, besonders wenn es um Kunden geht, die ihre Schulden beglichen haben und versuchen, ihre finanzielle Situation zu verbessern.

Es kann sich lohnen, bei mehreren Banken anzufragen und die Angebote zu vergleichen. Darüber hinaus ist es wichtig, sich über die eigenen Rechte und Möglichkeiten zu informieren.

Viele Verbraucherzentralen bieten hierzu Beratungen an, die dabei helfen können, den besten Weg aus der Schuldensituation zu finden. Außerdem ist es ratsam, sich mit dem Thema Finanzbildung auseinanderzusetzen, um zukünftig besser mit Geld umgehen zu können und finanzielle Fallen zu vermeiden.

[pitretammy]

Eine Sache, die oft unterschätzt wird, ist die psychologische Wirkung, die das Begleichen von Schulden und die Verbesserung des Schufa-Scores auf die eigene finanzielle Einstellung haben kann. Es fühlt sich wie ein Neuanfang an und motiviert, weiterhin verantwortungsvoll mit Finanzen umzugehen.

[Sarah_1985]

Es ist auch wichtig zu erwähnen, dass manche Kreditinstitute eine Art Kulanzzeit anbieten, in der sie bereit sind, über eine vorzeitige Löschung von Schufa-Einträgen zu verhandeln, besonders wenn die Schuld beglichen wurde und der Kunde ansonsten eine positive Zahlungshistorie hat. Diese Möglichkeit wird nicht immer aktiv beworben, daher kann es sich lohnen, direkt nachzufragen.

Außerdem sollte man sich nicht scheuen, bei Unklarheiten oder Problemen mit Einträgen professionelle Hilfe in Anspruch zu nehmen, sei es durch einen Rechtsanwalt oder eine Schuldnerberatungsstelle. Diese können oft Wege aufzeigen, wie man schneller zu einer bereinigten Schufa kommt.

[writerspriteO]

Die Diskussion hier zeigt, wie vielschichtig das Thema Schufa und Kreditwürdigkeit ist. Es ist entscheidend, proaktiv zu handeln und nicht zu warten, bis sich die Situation von selbst löst.

Neben den bereits genannten Tipps ist es auch sinnvoll, regelmäßig die eigene finanzielle Situation zu überprüfen und gegebenenfalls anzupassen. Das kann bedeuten, Ausgaben zu reduzieren, Einnahmequellen zu diversifizieren oder auch finanzielle Bildung zu vertiefen.

In manchen Fällen kann es auch hilfreich sein, sich an Verbraucherschutzorganisationen zu wenden, die bei Streitigkeiten mit Kreditinstituten oder bei der Korrektur falscher Schufa-Einträge unterstützen können. Letztendlich ist es wichtig, geduldig zu sein und zu verstehen, dass der Aufbau einer guten Kreditwürdigkeit Zeit braucht.

[Redaktion]

Smava: Folgende Vorsetzungen werden für einen Kredit benötigt:

• Für Angestellte, Beamte, Rentner, Selbständige
• Trotz negativer Schufa möglich
• Ungekündigtes und unbefristetes Arbeitsverhältnis
• Während Probezeit möglich
• Alter: zwischen 18 und 80 Jahre
• Nettogehalt mindestens 1.500 Euro im Monat
• Höhe der Monatsrate bei bestehenden Krediten
• Keine laufende Insolvenz, Lohnpfändung, Restschuldbefreiung, Arbeitslosigkeit 
• Keine Gehaltsnachweis nötig, da digitaler Kontoblick gewählt werden kann
• Keine Kontoauszüge nötig, da digitaler Kontoblick gewählt werden kann
• Wohnsitz in Deutschland
• Ihre E-Mail-Adresse (für Vertragsunterlagen)
• Ihre Telefonnummer (für mögliche Rückfragen)
• Ihre Kontoverbindung (für Auszahlung des Kredits)
• Ihre postalische Adresse (für Datenabgleich und Identifikation)
• Adresse Arbeitgeber (keine Rückfragen, nur zum Abgleich mit Lohnzettel)
• benötigte Zeit für das Ausfüllen der Kreditanfrage: 15 min
• Antrag am Handy möglich: ja
• telefonische Rückfragen möglich: Montag bis Freitag 8 bis 20 Uhr, Samstag 10 bis 15 Uhr

[TrekkieU]

Kann man eigentlich direkt bei der Schufa anrufen und um eine Löschung bitten, oder muss das schriftlich erfolgen?

[SchnellenKuchenmache]

Ich glaube, für alles, was mit der Schufa zu tun hat, ist es besser, schriftlich zu kommunizieren. So hat man auch einen Nachweis.

[soccergirl13]

Stimmt, schriftliche Anfragen sind immer besser. So vermeidet man Missverständnisse.

[Redaktion]

Wie gut ist die Bewertung bei Google?

Kreditanbieter	Position	Bewertung bei Google (5 Sterne ist beste Note)
Smava	1	4.0 Sterne
Sigma Kreditbank	2	4.3 Sterne
Creditolo	3	4.6 Sterne
Maxda	4	4.2 Sterne
Bon Kredit	5	4.9 Sterne

[funkelsternchen]

Was auch eine Rolle spielt, ist die allgemeine finanzielle Bildung. Viele Menschen wissen gar nicht genau, was die Schufa ist und wie sie funktioniert.

Informationsveranstaltungen, Online-Kurse oder auch Bücher zum Thema Finanzen können hier sehr hilfreich sein. Es ist wichtig, sich nicht nur auf die Löschung von Schufa-Einträgen zu konzentrieren, sondern auch darauf, wie man seine Finanzen langfristig gesund hält.

Das beinhaltet Budgetplanung, das Vermeiden von Schulden und das Wissen, wie man mit finanziellen Notlagen umgeht, ohne sofort neue Schulden zu machen.

[Footballgott456]

Eines darf man nicht vergessen: Selbst wenn die Schufa-Einträge gelöscht sind, ist das nur ein Teil der Lösung. Die eigentliche Herausforderung ist, die Ursachen zu adressieren, die zu den finanziellen Schwierigkeiten geführt haben.

Das kann bedeuten, das eigene Ausgabeverhalten zu überdenken, Notfallfonds aufzubauen und sich über alternative Finanzierungsquellen zu informieren, die nicht sofort die Schufa belasten. Zum Beispiel können Peer-to-Peer-Kredite oder Kredite von sozialen Banken unter bestimmten Umständen eine Option sein.

Wichtig ist, dass man sich umfassend informiert und beraten lässt, bevor man finanzielle Entscheidungen trifft.

[midnightowl69]

Hat jemand schon mal einen Kredit trotz Schufa aufgenommen? Ich frage mich, ob die Zinsen dann viel höher sind und ob es überhaupt eine gute Idee ist, sich in so einer Situation weiter zu verschulden.

[sandra43]

Ja, die Zinsen sind höher, aber manchmal ist es die einzige Möglichkeit, um aus einer Notlage herauszukommen.

[Tatertor]

Das ist genau der Punkt, an dem man sehr vorsichtig sein muss. Es ist verlockend, einen schnellen Ausweg aus finanziellen Schwierigkeiten zu suchen, aber man darf nicht vergessen, dass höhere Zinsen auch höhere Rückzahlungen bedeuten.

Man sollte sich immer fragen, ob man in der Lage sein wird, diese zusätzliche Belastung zu tragen, oder ob es nicht besser wäre, nach anderen Lösungen zu suchen.

[P0W6R97]

In der Tat, die Entscheidung für einen Kredit trotz Schufa sollte nicht leichtfertig getroffen werden. Es ist wichtig, alle verfügbaren Optionen sorgfältig zu prüfen und die langfristigen Auswirkungen auf die eigene finanzielle Situation zu bedenken.

Eine Möglichkeit, die man in Betracht ziehen könnte, ist die Inanspruchnahme einer Schuldnerberatung. Professionelle Schuldnerberater können dabei helfen, einen realistischen Plan zur Schuldenregulierung zu erstellen, der auf die individuelle Situation zugeschnitten ist.

Sie können auch bei der Verhandlung mit Gläubigern unterstützen, um möglicherweise bessere Konditionen zu erreichen. Darüber hinaus ist es ratsam, regelmäßig den eigenen Schufa-Score zu überprüfen und Maßnahmen zu ergreifen, um diesen zu verbessern, wie zum Beispiel die pünktliche Zahlung von Rechnungen und die Vermeidung neuer Schulden.

[rennsemmel95]

Was auch immer man tut, es ist wichtig, nicht in Panik zu geraten und überstürzte Entscheidungen zu treffen. Manchmal kann es hilfreich sein, einfach einen Schritt zurückzutreten und die Gesamtsituation zu betrachten.

Es gibt immer eine Lösung, auch wenn sie nicht sofort offensichtlich ist. Geduld und Ausdauer sind hier die Schlüsselwörter.

Und wie bereits erwähnt, ist es immer eine gute Idee, professionelle Hilfe in Anspruch zu nehmen, wenn man sich unsicher ist.

[footballfan21]

Gibt es eigentlich eine Art Frühwarnsystem, das einem hilft, finanzielle Schwierigkeiten frühzeitig zu erkennen? Das wäre doch hilfreich, um gar nicht erst in eine solche Situation zu geraten.

[thedude]

Ein Frühwarnsystem per se gibt es nicht, aber es gibt definitiv Anzeichen, die man nicht ignorieren sollte. Dazu gehören regelmäßige Überziehungen des Kontos, das Aufschieben von Rechnungszahlungen oder das Gefühl, den Überblick über die eigenen Finanzen verloren zu haben.

Wenn man solche Anzeichen bemerkt, ist es Zeit, aktiv zu werden und eventuell seine Ausgaben zu überprüfen und anzupassen.

[lupo]

Ein gutes Budgetmanagement ist das A und O. Damit kann man viele finanzielle Probleme von vornherein vermeiden.