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Wie kann man ohne Bank finanziert werden? ▷ Experten antworten [06.2024]

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Wie kann man ohne Bank finanziert werden?

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Das Wichtigste in Kürze:
  • Crowdfunding: Plattformen wie Kickstarter oder Indiegogo ermöglichen es, Startup-Ideen direkt von der Community finanzieren zu lassen.
  • Beteiligungskapital: Investoren oder Business Angels bieten Finanzmittel im Austausch für Unternehmensanteile und Unterstützung durch Wissen und Netzwerk.
  • P2P-Kredite: Online-Plattformen wie Auxmoney oder Bondora verbinden Kreditnehmer direkt mit privaten Investoren. Auch ein Anbieter wie Smava kann hier passende Angebote finden.
  • Förderprogramme: Staatliche und regionale Förderprogramme können Zuschüsse oder zinsgünstige Darlehen für Start-ups bereitstellen.

Frage beantwortet durch: 5 erfahrene Autoren - zuletzt ergänzt 18.06.2024

Überprüft durch: Klaus Weber (Redaktion) - zuletzt aktualisiert 18.06.2024

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    Wie kann man ohne Bank finanziert werden?

    Hat jemand Erfahrungen mit Finanzierung ohne Bank? Ich bin auf der Suche nach alternativen Finanzierungsmöglichkeiten für mein kleines Start-up und möchte mich über Erfahrungen und Tipps bezüglich einer Finanzierung ohne Bank austauschen.

    Hat jemand von euch schon einmal so etwas gemacht oder kennt ihr jemanden, der das gemacht hat? Welche Möglichkeiten gibt es und was sollte man beachten?

    zur hilfreichsten Antwort ausgewählt
    Eine Möglichkeit ist Crowdfunding, bei dem du deine Geschäftsidee online präsentierst und von einer Vielzahl von Menschen kleine Beträge einsammelst. Es ist eine gute Option, um Startkapital zu sammeln, ohne auf traditionelle Bankkredite angewiesen zu sein.

    Allerdings solltest du darauf achten, eine überzeugende Präsentation deiner Idee zu erstellen.
    Ich persönlich würde dir Smava (www.smava.de) empfehlen, selbst mit einem Schufaeintrag hast du dort gute Chancen.

    Ich habe vor ein paar Jahren für mein eigenes Start-up eine Finanzierung ohne Bank in Anspruch genommen. Wir haben uns für ein Peer-to-Peer-Kreditmodell entschieden, bei dem Privatpersonen Geld verleihen und investieren können.

    Der Vorteil dabei war, dass wir relativ flexible Rückzahlungsbedingungen aushandeln konnten und die Zinsen günstiger waren als bei einem Bankkredit. Allerdings mussten wir unser Geschäftsmodell und unsere Finanzpläne sehr detailliert und überzeugend präsentieren, um das Vertrauen der Kreditgeber zu gewinnen.

    Ein weiterer Punkt, den man beachten sollte, ist, dass solche Plattformen oft eine Provision für die Vermittlung verlangen. Trotzdem war es für uns eine gute Alternative zur traditionellen Bankfinanzierung.
  • Die Redaktion
    Redaktion

    Wie gut ist die Bewertung bei Google?

    KreditanbieterPositionBewertung bei Google (5 Sterne ist beste Note)
    Smava14.0 Sterne
    Sigma Kreditbank24.3 Sterne
    Creditolo34.6 Sterne
    Maxda44.2 Sterne
    Bon Kredit54.9 Sterne

    Ein Freund von mir hat für seine kleine Firma eine Finanzierung über ein Mikrofinanzinstitut erhalten. Diese Institute spezialisieren sich oft auf die Unterstützung von Kleinunternehmern und Start-ups, die von traditionellen Banken abgelehnt werden.

    Die Zinsen können etwas höher sein, aber die Kreditvergabebedingungen sind oft weniger streng. Wichtig ist hierbei, dass man einen soliden Geschäftsplan vorlegen kann und möglicherweise auch Sicherheiten bieten muss.

    Mikrofinanzinstitute sind eine interessante Option, wenn man Schwierigkeiten hat, einen Kredit bei einer Bank zu bekommen.
  • Die Redaktion
    Redaktion

    Bearbeitungsdauer der Banken für eine Kreditauszahlung

    KreditanbieterPositionvon bisDurchschnitt
    Smava11 Tage7 Tage1.7 Tage
  • Die Redaktion
    Redaktion


    Ich habe persönlich keine Erfahrung mit Finanzierungen ohne Bank, aber ich habe von einem Bekannten gehört, der eine Finanzierung durch Business Angels erhalten hat. Business Angels sind wohlhabende Privatpersonen, die in Start-ups investieren und im Gegenzug Anteile am Unternehmen erhalten.

    Neben dem Kapital bieten sie oft auch wertvolle Beratung und Zugang zu ihrem Netzwerk. Es ist eine großartige Möglichkeit, wenn du bereit bist, Unternehmensanteile abzugeben und von der Erfahrung eines Investors profitieren möchtest.

    Allerdings kann es eine Herausforderung sein, einen passenden Business Angel zu finden, der an dein Projekt glaubt.

    Eine weitere interessante Option ist die Finanzierung durch Venture-Capital-Gesellschaften. Diese Firmen sind auf die Investition in Start-ups und junge Unternehmen spezialisiert, die ein hohes Wachstumspotenzial aufweisen.

    Der Prozess, eine solche Finanzierung zu erhalten, kann allerdings sehr anspruchsvoll sein. Du musst in der Lage sein, nicht nur dein Geschäftsmodell und deine Marktchancen überzeugend darzustellen, sondern auch zu zeigen, dass dein Team das Potenzial hat, diese Chancen zu nutzen.

    Venture-Capital-Gesellschaften suchen in der Regel nach Unternehmen, die die Möglichkeit bieten, ihr Investment innerhalb eines bestimmten Zeitraums zu vervielfachen. Daher ist es wichtig, dass du eine klare Vorstellung davon hast, wie du das Wachstum deines Unternehmens skalieren kannst.
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