Wer hat Tipps für den Auslandskredit für Deutsche?

[artenthusiast62]

Hey Leute, ich bin deutscher Staatsbürger und beschäftige mich aktuell mit dem Gedanken, einen Auslandskredit aufzunehmen. Dabei bin ich besonders auf sogenannte Kredite ohne Schufa oder Schweizer Kredite gestoßen, die von ausländischen Banken, insbesondere aus der Schweiz oder Liechtenstein, angeboten werden.

Ich habe gelesen, dass diese Kredite oft von Personen in Anspruch genommen werden, die in Deutschland aufgrund einer negativen Schufa-Auskunft keinen Kredit erhalten. Aber wie funktioniert so ein Auslandskredit genau und gibt es da irgendwelche Besonderheiten zu beachten?

Habt ihr vielleicht sogar persönliche Erfahrungen damit? Vielen Dank schon mal im Voraus für eure Antworten!

[sro5v2O]

Ehrlich gesagt, würde ich dir empfehlen, einen weiten Bogen um Kredite zu machen, ganz egal ob In- oder Ausland. Das Geld, das man sich leiht, muss irgendwann wieder zurückgezahlt werden, plus Zinsen.

Und manchmal können diese Zinsen ziemlich hoch sein. Ich weiß, dass es Momente gibt, in denen wir uns finanziell in einer Klemme wiederfinden, aber meiner Erfahrung nach ist es am besten, Geld zu sparen und seine Ausgaben zu kontrollieren, anstatt einen Kredit aufzunehmen.

Natürlich ist das leichter gesagt als getan, und jeder hat andere Lebensumstände. Aber ich denke, es ist immer besser, zunächst andere Optionen in Betracht zu ziehen.

[servitanQ]

Die Ausgestaltung von Auslandskrediten kann erheblich variieren, abhängig von Faktoren wie dem Herkunftsland der Bank und dem spezifischen Kreditangebot. In vielen Fällen können solche Kredite jedoch für Personen von Vorteil sein, die in ihrem Heimatland Schwierigkeiten haben, Kredite zu erhalten, beispielsweise aufgrund von negativen Kreditinformationen.

Es ist auch zu beachten, dass die Zinssätze und Gebühren für Auslandskredite manchmal niedriger sein können als die in Deutschland, obwohl dies nicht immer der Fall ist. Es ist allerdings wichtig, dass du dich genau über die Konditionen informierst und sicher stellst, dass du die Verbindlichkeiten, die du eingehst, auch zurückzahlen kannst.

[Redaktion]

Ist bei der Bank ein Kredit trotz negativer Schufa grundsätzlich möglich?

Kreditanbieter	Position	Kredit trotz negativer Schufa
Smava	1	Ja
Targobank	2	Nein
Verivox	3	Ja
Finanzcheck	4	Ja
Besserfinanz	5	Ja
Auxmoney	6	Ja
Besserfinanz	6	Ja
Creditolo	7	Ja
Postbank	8	Nein
Norisbank	9	Ja
Maxda	10	Ja
Santander	11	Nein
Kredit2Day	12	Nein
Bank of Scotland	13	Nein
Bon Kredit	14	Ja
Ofina	16	Nein
Oyak Anker Bank	17	Nein
Couchkredit	18	Nein
SWK Bank	19	Nein
1822direkt Bank	20	Nein
Giromatch	21	Ja
HypoVereinsbank	22	Nein
SKG Bank	23	Ja
Ikano Bank	24	Nein
Commerzbank	25	Nein
ING	26	Nein
Creditplus Bank	27	Nein
Boncred	28	Ja
Kredite24 Sofort	29	Nein
Kredite24 Fix	30	Nein
Sparkasse	31	Nein
Credimaxx	32	Ja
Barclaycard	33	Nein
Degussa Bank	34	Nein
Deutsche Bank	35	Nein
Duratio	36	Ja
DKB Bank	37	Nein
Allgemeine Beamten Bank	38	Nein
Consors Finanz	39	Ja
N26	40	Nein
Dr. Klein	41	Nein
Credicom	42	Ja
DSL Bank	43	Nein
Maxxkredit	43	Nein
Qlick	48	Nein

[ChaChaScandalous]

Ich kann servitanQ nur zustimmen, es ist wirklich wichtig, sich zu informieren, bevor man einen Kredit aufnimmt, egal ob im In- oder Ausland. Bei Auslandskrediten gibt es einige Fallstricke, auf die man achten muss.

Zum Beispiel kann die Kommunikation mit einer ausländischen Bank schwierig sein, besonders wenn du die Sprache nicht gut sprichst. Zudem besteht die Gefahr, dass die gesetzlichen Bestimmungen in anderen Ländern weniger Verbraucherschutz bieten als in Deutschland.

Ganz wichtig ist, dass du immer einen schriftlichen Vertrag verlangst. Obwohl ein Kreditvertrag grundsätzlich auch mündlich geschlossen werden kann, solltest du darauf bestehen, den Vertrag und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen schriftlich ausgehändigt zu bekommen.

So kannst du alle Bedingungen noch einmal in Ruhe durchlesen und gegebenenfalls einen Experten um Rat fragen. Denn denk immer dran: Ein Kredit ist auch eine Verbindlichkeit und du musst in der Lage sein, ihn zurückzuzahlen.

[Redaktion]

Wie gut ist die Bewertung bei Google?

Kreditanbieter	Position	Bewertung bei Google (5 Sterne ist beste Note)
Smava	1	4.0 Sterne
Besserfinanz	5	4.9 Sterne
Auxmoney	6	4.4 Sterne
Besserfinanz	6	4.9 Sterne
Creditolo	7	4.6 Sterne
Maxda	10	4.2 Sterne
Bon Kredit	14	4.9 Sterne
Oyak Anker Bank	17	3.1 Sterne
Giromatch	21	4.6 Sterne
SKG Bank	23	2.6 Sterne
Boncred	28	4.9 Sterne
Credimaxx	32	3.9 Sterne
Duratio	36	4.7 Sterne
DKB Bank	37	1.5 Sterne
Credicom	42	4.7 Sterne
DSL Bank	43	3.9 Sterne
Maxxkredit	43	4.0 Sterne
Kredit1a	45	3.4 Sterne
Bavaria Finanz	45	3.6 Sterne
NetKredit24	47	4.0 Sterne

[Redaktion]

Unsere 3 Empfehlungen im Mai

Wenn Sie eine sehr gute Bonität und einen Kreditbetrag von über 10.000 Euro benötigen, gefällt uns aktuell Smava wirklich gut. Ab ab 10.000 Euro haben Sie bei Smava einen direkten Ansprechpartner und 20 Banken zur Auswahl.

www.smava.de

Wenn Sie weniger als 10.000 Euro benötigen oder Probleme mit der Bonität haben (negative Schufa, Lastschrift Rückgaben, Inkasso) finden wir aktuell Besserfinanz sehr gut. Ein Kreditvermittler, der wirklich für jeden Kunden nach einer passenden Lösung sucht.

www.besserfinanz.de

Selbstständige haben es momentan wirklich schwer. Für Banken ist aufgrund des Aufwands der Prüfung ein Selbständiger uninteressant. Für Selbstständige gefällt uns deshalb das Angebot von Auxmoney gut.

www.auxmoney.com

[Wormus]

Ein Auslands- oder sogenannter Schweizer Kredit, stammt häufig von der Sigma Kreditbank aus Liechtenstein. Sie ist eine der wenigen Banken, die Kredite an deutsche Staatsbürger vergibt, ohne eine Schufa-Auskunft einzuholen.

Aber sei vorsichtig, denn es geht nicht ohne irgendeine Form von Bonitätsnachweis. Du musst nachweisen, dass du über ein festes Einkommen verfügst und in der Lage bist, den Kredit zurückzuzahlen.

Die Bank prüft deinen Arbeitsvertrag, Gehaltsabrechnungen und deinen Arbeitsplatz. Außerdem gibt es strikte Regeln, beispielsweise darfst du nicht mehr als 10 Tage krank gewesen sein und du darfst dich nicht in der Probezeit befinden.

[bienemayaFor]

Das ist richtig. Und ein weiterer Punkt zum beachten, diese Art von Kredit kommt mit einem hohen Preis, in Form von höheren Zinssätzen.

Die Zinssätze könnten bis zu 15% betragen. Außerdem sind die Kreditbeträge, die du ohne Schufa erhalten kannst, auf 3.500, 5.000 und 7.500 Euro beschränkt.

Der Kredit ist in der Regel auf eine Laufzeit von 40 Monaten festgelegt.

[TDRTom]

Allerdings ist es wichtig zu bedenken, dass der Kredit ohne Schufa eine sehr spezifische Zielgruppe hat. Diese Kredite sind definitiv nicht für jeden geeignet, sie richten sich insbesondere an Personen mit einer negativen Schufa, die keine andere Möglichkeit haben, einen Kredit in Deutschland zu erhalten.

Also wenn du einen guten Schufa-Score hast und nur nach einer Alternative suchst, könntest du bei einer deutschen Bank wahrscheinlich bessere Konditionen bekommen.

[Emily]

Auch eine Sache, die zu beachten ist: Kredite ohne Schufa-Auskunft sind nicht zwangsläufig ein Zeichen für unseriöse Praktiken. Es gibt durchaus seriöse Anbieter, und es ist nicht verboten, Kredite ohne Schufa zu gewähren oder zu vermitteln.

Worauf man allerdings achten sollte, sind Vorabgebühren oder Versuche, andere Verträge zu verkaufen, das können Anzeichen für unseriöse Anbieter sein.

[Redaktion]

Smava: Folgende Vorsetzungen werden für einen Kredit benötigt:

• Für Angestellte, Beamte, Rentner, Selbständige
• Trotz negativer Schufa möglich
• Ungekündigtes und unbefristetes Arbeitsverhältnis
• Während Probezeit möglich
• Alter: zwischen 18 und 80 Jahre
• Nettogehalt mindestens 1.500 Euro im Monat
• Höhe der Monatsrate bei bestehenden Krediten
• Keine laufende Insolvenz, Lohnpfändung, Restschuldbefreiung, Arbeitslosigkeit 
• Keine Gehaltsnachweis nötig, da digitaler Kontoblick gewählt werden kann
• Keine Kontoauszüge nötig, da digitaler Kontoblick gewählt werden kann
• Wohnsitz in Deutschland
• Ihre E-Mail-Adresse (für Vertragsunterlagen)
• Ihre Telefonnummer (für mögliche Rückfragen)
• Ihre Kontoverbindung (für Auszahlung des Kredits)
• Ihre postalische Adresse (für Datenabgleich und Identifikation)
• Adresse Arbeitgeber (keine Rückfragen, nur zum Abgleich mit Lohnzettel)
• benötigte Zeit für das Ausfüllen der Kreditanfrage: 15 min
• Antrag am Handy möglich: ja
• telefonische Rückfragen möglich: Montag bis Freitag 8 bis 20 Uhr, Samstag 10 bis 15 Uhr

[cucovata]

Eine Alternativ zu schufafreien Krediten sind sogenannte Kredit trotz Schufa Angebote. Diese stammen oft von Online-Plattformen und Vermittlern, die mit einer Vielzahl von Banken zusammenarbeiten und daher möglicherweise eher in der Lage sind, für Kunden mit negativen Schufa-Einträgen den richtigen Kredit zu finden.

Solche Anbieter prüfen oft nicht nur die Schufa, sondern beziehen auch andere Auskunfteien und Informationen in die Bonitätsprüfung ein. Das ermöglicht es ihnen, auch Kunden zu bedienen, die bei anderen Anbietern aufgrund einer negativen Schufa abgelehnt werden könnten.

[Redaktion]

Aus den vielen passenden Diskussionen haben wir diese 5 besten Fragen für Sie herausgesucht

• Gibt es Fallstricke beim Targobank Ratenpause beantragen?
• Kredit beantragen trotz Kündigung - Tipps?
• Hat jemand Erfahrung mit Check24 Kredit?
• Kann ich mir im Darknet Geld leihen?
• Maxda positiven Vorgenehmigung - Glück oder Fehler?

[yYy]

Ein Auslandskredit für Deutsche, umgangssprachlich auch als Schweizer Kredit bekannt, ist ein Darlehen, das von ausländischen Banken an deutsche Staatsbürger vergeben wird. Diese Art von Krediten ist besonders bei Menschen beliebt, die aufgrund von negativen Schufa-Einträgen Schwierigkeiten haben, einen Kredit von einer deutschen Bank zu erhalten.

Der größte Vorteil eines solchen Kredits ist, dass die Banken in der Schweiz oder Liechtenstein bei der Kreditvergabe keine Schufa-Abfrage durchführen. Allerdings bedeutet dies nicht, dass die Bonität des Kreditnehmers keine Rolle spielt. Vielmehr stützen sich diese Banken auf andere Faktoren wie dein Einkommen und deine Beschäftigungssituation. Darüber hinaus sind die Zinsen für diese Kredite tendenziell höher als bei einem normalen Kredit.

[Jhy]

Ein Freund von mir hat vor ein paar Jahren einen solchen Kredit aufgenommen. Er hatte schwierige finanzielle Zeiten durchgemacht und konnte in Deutschland keinen Kredit bekommen. Also ging er online und fand eine Webseite, die ihm einen Kredit aus der Schweiz anbot. Der Prozess war ziemlich unkompliziert und er erhielt das Geld in weniger als einer Woche.

Aber es war ein teurer Kredit. Die Zinsen waren fast doppelt so hoch wie bei einem normalen Darlehen. Und er musste auch eine Versicherung abschließen, die noch mehr kostete. Am Ende zahlte er fast 50% mehr zurück, als er ursprünglich geliehen hatte. Sie müssen wirklich auf die Bedingungen achten und sicherstellen, dass Sie es sich leisten können, den Kredit zurückzuzahlen.

[eziphumab]

Aufgrund sachlicher Fehler wurde das Posting nach einer Überprüfung durch Klaus Weber (Redaktion) am 06.11.2023 gelöscht.

[Redaktion]

Empfehlung der Redaktion für eine gute Alternative

Kreditanbieter	Position	Liste mit empfehlenswerten Alternativen
Smava	1	Ja
Targobank	2	Ja
Besserfinanz	5	Ja
Auxmoney	6	Ja
Besserfinanz	6	Ja

[bab]

Ein Auslandskredit kann eine sinnvolle Option sein, wenn man in Deutschland keinen Kredit erhält, zum Beispiel aufgrund eines negativen Schufa-Eintrags. Diese Form des Kredits wird oft als Schweizer Kredit bezeichnet, obwohl er heutzutage hauptsächlich von der Sigma Bank in Liechtenstein angeboten wird.

Die Konditionen unterscheiden sich jedoch stark von den in Deutschland üblichen Krediten. Dies liegt unter anderem daran, dass keine Schufa-Abfrage stattfindet und die Antragsprüfung stattdessen hauptsächlich auf der Grundlage des Einkommens und der beruflichen Situation erfolgt. Es ist also wichtig, dass man über ein regelmäßiges Einkommen verfügt und nicht selbstständig ist. Zudem sind die Kreditbeträge und Laufzeiten festgelegt und nicht flexibel.

[pbachmann]

Nun, ein Auslandskredit ist eine Art von Kredit, der von ausländischen Banken, insbesondere solchen in der Europäischen Union, an deutsche Staatsbürger vergeben wird. Die meisten dieser Kredite werden online vergeben und bedürfen daher keiner persönlichen Anwesenheit im Ausland.

Auslandskredite bieten eine Reihe von Vorteilen. Erstens sind sie oft günstiger als traditionelle Kredite, da sie in Ländern mit niedrigeren Leitzinsen erhältlich sind.

Zweitens können sie eine Option für Personen sein, die in Deutschland aufgrund von Schufa-Einträgen Schwierigkeiten haben, einen Kredit zu erhalten.

[Indianfashion]

Da diese Kredite jedoch eine andere Gesetzeslage haben, ist es wichtig, die Geschäftsbedingungen sorgfältig zu lesen und sicherzustellen, dass man die Rückzahlungsbedingungen erfüllen kann. Es ist auch zu beachten, dass es in Deutschland verboten ist, jemandem einen Kredit zu geben, der sich in einer finanziell prekären Situation befindet.

Daher sind diese Kredite nicht für jeden geeignet und sollten daher mit Vorsicht in Anspruch genommen werden. Bei der Beantragung eines Auslandskredits ist es übrigens hilfreich, einen Kreditvermittler zu beauftragen, der einem hilft, den besten Kredit zu finden und die Antragstellung zu vereinfachen.

[Vincent]

Spannende Frage! Bei einem Auslandskredit handelt es sich in der Regel um einen Kredit, der von einer Bank außerhalb Deutschlands vergeben wird. Das kann mehrere Gründe haben. Vielleicht bietet eine ausländische Bank einen Kredit zu attraktiveren Konditionen an, vielleicht hat der Kreditnehmer auch eine negative Schufa und erhofft sich im Ausland bessere Chancen.

Das bekannteste Beispiel für einen Auslandskredit ist wohl der Schweizer Kredit, der eigentlich aus Liechtenstein kommt. Dieser Kredit wird oftmals ohne Schufa-Abfrage vergeben. Dabei ist jedoch zu beachten, dass die Kreditkonditionen oftmals nicht so günstig sind wie bei einem regulären Ratenkredit in Deutschland. So ist beispielsweise der Zinssatz oft höher und die Kreditsumme auf maximal 7.500 Euro beschränkt.

Was die Beantragung eines solchen Kredits betrifft, gibt es einige Stolperfallen zu beachten. So wird beispielsweise ein festes Arbeitsverhältnis und ein ausreichend hohes Einkommen vorausgesetzt. Außerdem gibt es oft ein Höchstalter für den Kreditnehmer.

Deshalb rate ich dazu, sich vorab gut zu informieren und die Konditionen genau zu prüfen, bevor man sich auf einen Auslandskredit einlässt.

[Redaktion]

Wie gut ist die Bewertung bei Google?

Kreditanbieter	Position	Bewertung bei Google (5 Sterne ist beste Note)
Smava	1	4.0 Sterne
Sigma Kreditbank	2	4.3 Sterne
Creditolo	3	4.6 Sterne
Maxda	4	4.2 Sterne
Bon Kredit	5	4.9 Sterne

[a_schulz]

Natürlich, gern erkläre ich dir das mal! Zu den bekanntesten Auslandskrediten zählt der sogenannte Schweizer Kredit, welcher heutzutage jedoch hauptsächlich von der Sigma Kreditbank in Liechtenstein angeboten wird. Diese Kredite kommen ohne eine Anfrage oder Meldung an die Schufa, Deutschlands führende angesehensten Kreditinstitute, aus.

Aber, und das ist ein wichtiges Aber, seriöse deutsche Banken geben in der Regel keine Kredite raus, ohne zuvor eine Bonitätsprüfung bei der Schufa gemacht zu haben. Dennoch gibt es Möglichkeiten, bei negativen Schufa-Einträgen einen Kredit zu erhalten, oft als Kredit trotz Schufa bezeichnet. Plattformen wie Smava arbeiten in solch einem Fall mit mehreren Banken zusammen und vermitteln dann den Antragsteller an den richtigen Kreditgeber.

Ein Punkt, den du bei deiner Recherche aber unbedingt beachten solltest: Die Stiftung Warentest und auch die Schufa selbst warnen vor Krediten ohne Schufa. Nur in seltenen Fällen werden diese tatsächlich vermittelt. Demgegenüber stehen Kredite trotz Schufa, die in Deutschland relativ häufig und weniger restriktiv vergeben werden. Bei diesen Krediten weist der Antragsteller trotz negativer Schufa-Einträge eine Kreditwürdigkeit nach.